مدينة غزة، قطاع غزة — أطلقت سلطة النقد الفلسطينيّة، في 29 أيلول/سبتمبر 2019، نظاماً مصرفيّاً جديداً يهدف إلى الإفصاح عن الحسابات المصرفيّة، لتطوير العمل المصرفيّ وتعزيز الأدوات الرقابيّة عليه.
النظام الجديد الذي أطلق عليه اسم "KYC"، وهو مختصر لمصطلح "اعرف عميلك" باللغة الإنكليزيّة، يعمل على التحقّق من هويّة العملاء وتقييم مدى ملاءمتها مع المخاطر المحتملة للنوايا غير القانونيّة تجاه علاقة العمل، مثل غسيل الأموال، الفساد والرشوة، ودعم الإرهاب، بما يحقّق مبادئ الاستقامة والنزاهة في عمليّات عملاء المؤسّسات المصرفيّة المحلّيّة.
وقال محافظ سلطة النقد عزّام الشوّا، في بيان نشره موقع السلطة في اليوم ذاته: "إنّ إطلاق نظام الحسابات المصرفيّة يأتي استكمالاً لإنجازات سلطة النقد المتحقّقة خلال السنوات السابقة في تغطية الفجوة للبيانات الماليّة والديموغرافيّة للعملاء المتعاملين مع المصارف ومؤسّسات الإقراض، بهدف تعزيز مستويات الشمول والاستقرار الماليّ، وتعزيز بيئة الشفافية والإفصاح، لخفض المخاطر التشغيليّة وتسهيل إجراءات فتح الحسابات وتبسيطها، بما يشمل تحقيق مبادئ "اعرف عميلك" أو"KYC"،عند فتح الحسابات وتحديثها في شكل مستمرّ، لمساعدة المصارف في اتّخاذ القرار المصرفيّ السليم".
وتبذل السلطة الفلسطينيّة جهوداً لتعزيز قدراتها الرقابيّة على العمليّات المصرفيّة، من الأراضي الفلسطينيّة وإليها، إذ اعتمدت الحكومة في 22 تشرين الثاني/نوفمبر 2018 "الاستراتيجيّة الوطنيّة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب"، تمهيداً لتقييم فلسطين من قبل مجموعة العمل الماليّ للشرق الأوسط وشمال أفريقيا في عام 2020 التي تضمّ 14 حكومة عربيّة، وتهدف إلى مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في المنطقة العربيّة.
AL-MONITOR All-Access gives you unlimited access to all our journalism, the full Daily Briefing, exclusive interviews, premium newsletters, and live events — for less than $2/week.
